Zastanawiasz się, czy praca agenta ubezpieczeniowego jest dla Ciebie? Dowiedz się, jakie formalne wymagania musisz spełnić, aby rozpocząć karierę w tej branży w Polsce. Ale to nie wszystko! Odkryj, jak wygląda proces zdobywania uprawnień i jakie formy współpracy oferujemy, i jak zostać agentem ubezpieczeniowym. Zastanawiasz się nad zarobkami? Mamy na to odpowiedź. Poznaj również wady i zalety tej profesji oraz różnice między agentem a brokerem ubezpieczeniowym. Nie zostawiamy żadnego pytania bez odpowiedzi!
Wymagania dla agenta ubezpieczeniowego
Aby zostać agentem ubezpieczeniowym w Polsce, należy spełnić pewne wymagania formalne. Kandydat na agenta musi:
- Mieć stałe miejsce zamieszkania na terenie kraju
- Mieć pełną zdolność do czynności prawnych
- Posiadać wykształcenie minimum średnie lub średnie branżowe.
- Przedstawić zaświadczenie o niekaralności.
- Nie być w przeszłości karanym za przestępstwa przeciwko:
- życiu i zdrowiu,
- wymiarowi sprawiedliwości,
- ochronie informacji,
- wiarygodności dokumentów,
- mieniu,
- obrotowi gospodarczemu,
- obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi
- Posiadać pełną zdolność do czynności prawnych.
- Zdać egzamin na agenta ubezpieczeniowego. Wymagania formalne dla agentów ubezpieczeniowych są regulowane przez ustawę o pośrednictwie ubezpieczeniowym.
Oprócz wymagań formalnych istnieje też katalog kompetencji miękkich, które choć nie niezbędne, to znacznie ułatwią Ci pracę jako agent ubezpieczeniowy.
- Umiejętności interpersonalne i Łatwość w nawiązywaniu kontaktów.
- Umiejętność budowania przyjacielskich relacji.
- Umiejętność sprzedaży i negocjacji.
- Systematyczność.
- Szeroka wiedza branżowa.
- Wysoko rozwinięte kompetencje miękkie, w tym umiejętności personalne i zdolności interpersonalne,
- Pewność siebie.
- Umiejętność radzenia sobie z odmową i odrzuceniem.
Cechy osobowości dobrego agenta ubezpieczeniowego:
- Odpowiedzialność.
- Organizacja pracy własnej.
- Umiejętność pracy pod presją.
- Orientacja na wynik.
Proces zdobywania uprawnień agenta ubezpieczeniowego
W przypadku Marketu Ubezpieczeń proces zaczyna się wraz ze zgłoszeniem do współpracy do nas.
- Wypełnij formularz.
- Przygotuj dokumenty.
- Podpiszemy umowę.
- Zdajesz egzamin KNF.
- Gotowe!
Po pierwszym kontakcie dostarcz wymagane dokumenty, m. in. świadectwo ukończenia szkoły średniej czy zaświadczenie o niekaralności.
Następnie podpiszemy umowę. Masz do wyboru 3 formy współpracy:
- placówka franczyzowa – pomagamy Ci zapłacić za oznakowanie Twojego biura. Na początek też płacimy za reklamę w internecie. Dajemy Ci pewność, że umowa z nami będzie prosta i bez żadnych kruczków. Zapewniamy też pełne wsparcie od menadżera i naszej wewnętrznej pomocy technicznej.
- punkt partnerski – masz działający biznes? Chcesz poszerzyć go o sprzedaż ubezpieczeń? Punkt partnerski jest opcją dla Ciebie. Pokryjemy koszty oznaczenia lokalu jako placówki partnerskiej.
- niezależny doradca – a może nie chcesz mieć biura? Cenisz sobie wolność i niezależność? Możesz dołączyć do nas jako mobilny agent ubezpieczeniowy. Potrzebujesz tylko komputera, drukarki i klientów, którym sprzedasz ubezpieczenie. To świetny wybór, jeśli chcesz dorobić.
Na tym etapie zapewnimy Ci szkolenie wdrożeniowe online do naszej firmy i do branży ubezpieczeń.
Potem przystąpisz do egzaminów KNF. To konieczne, by otrzymać uprawnienia agenta ubezpieczeniowego. Terminy i formalności załatwiamy za Ciebie!
I to tyle. Po zdanym egzaminie uzyskujesz wpis do Rejestru Agentów Ubezpieczeniowych KNF i możesz zacząć zarabiać jako agent ubezpieczeniowy.
Chcesz zostać agentem ubezpieczeniowym Marketu Ubezpieczeń i otrzymać wsparcie na start?
Wypełnij formularz.
Na czym polega praca agenta ubezpieczeniowego?
Obowiązki agenta ubezpieczeniowego wynikają z jego umowy z zakładem ubezpieczeniowym lub multiagencją ubezpieczeniową.
Do zadań agenta ubezpieczeniowego należą:
- prezentowanie oferty ubezpieczyciela,
- zawieranie umów ubezpieczeniowych,
- rozliczenia z towarzystwem ubezpieczeniowym,
- samodzielne pozyskiwanie klientów,
- nadzorowanie czynności agencyjnych,
- nadzór nad prawidłowym wykonywaniem postanowień umowy ubezpieczeniowej.
Jest w tym trochę pracy administracyjnej, biurowej, pilnowania dokumentów, przyjmowania dokumentów od klientów a do tego na działalności gospodarczej trzeba dodać także sprawy związane z księgowością, ZUS-ami, umowami itd.
Na początku agent najczęściej zajmuje się tym sam, ale wraz z rozwojem firmy może zatrudnić osobę fizycznie wykonującą czynności agencyjne i oddelegować jej część zadań. Samemu zaś skupić się na pozyskiwaniu klientów.
Wady i zalety pracy agenta ubezpieczeniowego
Praca jako agent ubezpieczeniowy ma swoje plusy i minusy, które warto znać przed podjęciem decyzji o wyborze tej ścieżki kariery.
Zalety pracy agenta ubezpieczeniowego
Praca agenta ubezpieczeniowego oferuje wiele korzyści. Nic więc dziwnego, że liczba agentów ubezpieczeniowych w Polsce rośnie. Na co możesz liczyć w pracy agenta ubezpieczeniowego?
- Praca z ludźmi – jeżeli jesteś towarzyską osobą, lubisz poznawać nowe osoby, rozmawiać, słuchać, zaspokajać potrzeby, nieść pomoc, to praca agenta ubezpieczeniowego jest dla Ciebie.
- Brak limitu zarobków – jeśli masz 15% prowizji i zbierzesz 10 milionów składki, firma z radością wypłaci półtora miliona.
- Niski próg wejścia – wymagane są jedynie podstawowe narzędzia jak komputer i dostęp do Internetu. Nie musisz kończyć studiów, a jedynie kurs.
- Elastyczność – możliwość ustalania własnego grafiku i miejsca pracy.
- Szerokie perspektywy – możliwość rozwoju i awansu, zwłaszcza po zbudowaniu bazy stałych klientów.
- Szkolenia i wsparcie – Market Ubezpieczeń zapewnia szerokie wsparcie na każdym etapie Twojej kariery jako agent ubezpieczeniowy.
- Konkursy – lubisz rywalizację? Firmy ubezpieczeniowe okresowo organizują konkursy, w których można uzyskać dodatkowe wynagrodzenie lub prezenty.
- Urlop kiedy chcesz – choć formalnie nie ma urlopów na własnej działalności, to jeśli masz dobrze poukładane procesy w firmie, może ona działać bez Ciebie.
Zalety pracy agenta w Markecie Ubezpieczeń
Bierzemy stres na siebie
W pracy agenta stres najczęściej pojawia się w momencie utraty klienta lub zarobku. Nie wyrobisz planu, wynagrodzenie spadnie, przyjedzie manager regionu z pretensjami…
U nas tego nie ma. Nie uznajemy planów, ciśnienia, ścigania kogokolwiek za parę złotych. Kiedy wczytasz się w naszą umowę, nie znajdziesz kar umownych, lojalek i kruczków. Podchodzimy uczciwie do naszych partnerów. Wierzymy, że chcą dobrze wykonywać swoją pracę i wspieramy ich w tym, zamiast rzucać kłody pod nogi.
Rozwiązujemy Twoje problemy
Zakładasz działalność gospodarczą po raz pierwszy? Pomożemy Ci.
Masz trudny przypadek w biurze? Zadzwoń, odpowiemy na pytania.
Chcesz sprawdzić się w sprzedaży ubezpieczeń? Zostań niezależnym doradcą, popracuj pół roku, zrób bazę klientów i wtedy zadecyduj. Wprowadzimy Cię, udzielimy wsparcia i pokierujemy tak, żeby Twoja praca w ubezpieczeniach była możliwie przyjemna i przede wszystkim dochodowa.
Twój sukces to nasz sukces.
To my inwestujemy w Ciebie
Niektóre firmy wymagają inwestycji na start. Kilkanaście tysiecy złotych, biuro o szczególnych wymaganiach, parking, lokalizacja.
Nic dziwnego, że potem jest stres, kiedy na wstępie wkładasz kilkanaście tysięcy w biznes, nie wiesz, czy wypali, a jeszcze z góry Cię atakują.
My zdejmujemy z Ciebie ten stres.
Pomożemy Ci zorganizować i obrandować biuro. Zorganizujemy łatwe, merytoryczne szkolenia. Najszybciej na rynku załatwiamy kwestie licencji agenta – zajmuje to nam około 2 miesięcy.
To inwestycja, która się zwraca.
Wady pracy agenta ubezpieczeniowego
Nie ma róży bez kolców i tak samo nie ma pracy, w której byłyby tylko zalety. Gdyby taka istniała, wszyscy byśmy tam pracowali.
Jednak to, co gryzie i uwiera w niektórych firmach, w Markecie Ubezpieczeń staramy się łagodzić.
- Praca z ludźmi – to, co jest zaletą, bywa też wadą. Trafiają się klienci, którzy czegoś nie rozumieją, mają pretensje do Ciebie, narzekają, wymagają niemożliwego. Dlatego masz u nas infolinię od 7:00 do 20:00.
- Wysoka odpowiedzialność – za pieniądze, dokumenty i zadowolenie klienta. W Markecie inwestujemy bardzo duzo czasu i wysiłku w przygotowanie merytoryczne naszych agentów, żeby zminimalizować ryzyko błędu, a część odpowiedzialności bierzemy na siebie.
- Presja wyników – ciągłe oczekiwania dotyczące wyników sprzedaży, co może być stresujące. Jednak u nas takiej presji wyników nie ma. Nie uznajemy planów sprzedażowych czy obniżania wynagrodzenia za brak określonych rezultatów. Stres nie sprzyja skutecznej pracy, dlatego Twój stres bierzemy na siebie.
- Brak stabilności – zarobki są zależne od sprzedaży, co może być problematyczne w okresach niższego popytu.
- Działalność gospodarcza – na to niewiele możemy poradzić, ale istnieje u nas opcja pracy na umowie zlecenie.
- Brak urlopu – choć teoretycznie możesz mieć urlop, kiedy tylko chcesz, w praktyce wielu klientów będzie chciało rozmawiać tylko z Tobą, w każdej chwili. Ale możesz ich odesłać do naszego zespołu i załatwimy temat.
Broker ubezpieczeniowy a agent ubezpieczeniowy
Broker ubezpieczeniowy i agent ubezpieczeniowy to dwie różne role w branży ubezpieczeniowej, które na pierwszy rzut oka mogą wydawać się podobne, ale mają istotne różnice.
Pierwsza i najważniejsza różnica polega na tym, kogo reprezentują. Agent działa na rzecz jednego lub kilku towarzystw ubezpieczeniowych i jest zobowiązany do sprzedaży ich produktów. Broker natomiast reprezentuje interesy klienta i ma za zadanie znaleźć dla niego najlepszą ofertę na rynku.
Z perspektywy osoby, która chce podjąć taką pracę, ważne są również wymagania formalne. Aby zostać agentem, wystarczy zazwyczaj ukończenie szkoły średniej i zdanie egzaminu organizowanego przez zakład ubezpieczeń. Broker musi natomiast zdobyć licencję od Komisji Nadzoru Finansowego i spełnić dodatkowe kryteria, takie jak doświadczenie w branży.
Wynagrodzenie również się różni. Agent otrzymuje prowizję od sprzedanych polis, zazwyczaj od towarzystwa, dla którego pracuje. Broker może być wynagradzany na dwa sposoby: albo przez towarzystwo ubezpieczeniowe po zawarciu umowy, albo bezpośrednio przez klienta w formie honorarium.
Zarobki agenta ubezpieczeniowego
Z pewnością przed podjęciem pracy w ubezpieczeniach chcesz wiedzieć, ile zarabia agent ubezpieczeniowy. Tutaj trzeba być realistą – zawód agenta ubezpieczeniowego jest oparty na wynagrodzeniu prowizyjnym, więc zarobki zależą od wyników.
Zarobki agenta ubezpieczeniowego zależą też od jego umiejętności sprzedażowych oraz umowy z zakładem ubezpieczeń. Im wyższa prowizja, tym wyższy zarobek, ale też im więcej ubezpieczeń zawrze agent, tym większą prowizję firma ubezpieczeniowa może mu zaproponować.
Według danych portalu wynagrodzenia.pl średnia zarobków agentów ubezpieczeniowych w 2023 r. wyniosła 4 680 zł brutto. Natomiast w Ogólnopolskim Badaniu Wynagrodzeń mediana zarobków agenta ubezpieczeniowego wyniosła 7 000 zł brutto.
Trzeba jednak mieć na uwadze, że na początku, najczęściej w pierwszym roku zarobki agenta mogą być niższe.
FAQ – najczęściej zadawane pytania jak zostać agentem ubezpieczeniowym
Jak zacząć jako agent ubezpieczeniowy?
Najpierw zastanów się, czy chcesz pracować jako agent ubezpieczeniowy. Jeśli lubisz kontakt z ludźmi, masz żyłkę sprzedawcy, jesteś pewny siebie i nie przejmujesz się odmową, to może być praca dla Ciebie. Jeżeli jednak nie czujesz się dobrze w pracy z ludźmi, nie przepadasz za presją i cenisz sobie spokój i stabilizację, ubezpieczenia mogą nie być dla Ciebie.
Czytaj więcej: Agent ubezpieczeniowy – jak zacząć pracę w ubezpieczeniach?
Czy agent ubezpieczeniowy dużo zarabia?
To, czy agent ubezpieczeniowy dużo zarabia, zależy w dużej mierze od niego samego. Im więcej zrobi, tym więcej zarobi. Niekwestionowaną zaletą zawodu agenta ubezpieczeniowego jest brak górnego limitu zarobków. Jeśli podpiszesz umowy, które dadzą Ci milion złotych prowizji, to właśnie tyle zarobisz.
Czy praca agenta ubezpieczeniowego jest trudna?
Początki mogą być trudne. Wiele zależy od wdrożenia agenta w działalność, dlatego w Markecie Ubezpieczeniowym oferujemy bardzo szerokie wsparcie zwłaszcza na początku.
Jak napisać list motywacyjny agenta ubezpieczeniowego?
Wiele firm ubezpieczeniowych nie wymaga listu motywacyjnego. Jeśli jednak chcesz zwiększyć swoje szanse na zatrudnienie, możesz go dodać do swojej aplikacji. Firma ubezpieczeniowa będzie chcieć w największym stopniu Twojego zaangażowania – zarówno do pracy i pozyskiwania klientów, jak i do szkolenia się. Zaznacz to w liście motywacyjnym.
Kto może zostać agentem ubezpieczeniowym?
Agentem ubezpieczeniowym może zostać każda osoba, która spełnia formalne wymagania, czyli:
- ukończyła 18 lat,
- posiada pełną zdolność do czynności prawnych,
- nie była karana za przestępstwa,
- ukończy kurs na agenta ubezpieczeniowego i zda egzamin,
- uzyska wpis do Rejestru Agentów Ubezpieczeniowych KNF.
Czy agent ubezpieczeniowy może pracować zdalnie?
Tak. W wielu przypadkach nie ma wymogu posiadania i prowadzenia biura. Oczywiście przyjmowanie klientów w biurze i posiadanie w nim sprzętów do wydruku polis jest zaletą, ale nie obowiązkiem. W Markecie Ubezpieczeń masz 3 formy współpracy – franczyza, punkt partnerski i niezależny doradca ubezpieczeniowy. I właśnie ta ostatnia forma pozwala Ci na zawieranie umów w wybranej firmie ubezpieczeniowej bez konieczności posiadania biura.
Kto prowadzi rejestr agentów ubezpieczeniowych?
Rejestr Agentów Ubezpieczeniowych w Polsce prowadzony jest przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF). Wpis do tego rejestru jest konieczny dla osób, które chcą legalnie wykonywać zawód agenta ubezpieczeniowego.
Jak zostać agentem ubezpieczeniowym multiagencji?
Aby zostać agentem ubezpieczeniowym w multiagencji, najpierw musisz zdać egzamin i uzyskać uprawnienia, a następnie zarejestrować się w rejestrze agentów ubezpieczeniowych prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego. Po tym możesz zawrzeć umowę z multiagencją i rozpocząć działalność. Współpraca z multiagencją często obejmuje również szkolenia i wsparcie marketingowe.
Czytaj więcej: Jak założyć multiagencję ubezpieczeniową?
